Ticari güven, tarafları tanımakla başlar.
Zoony; taraf kimliği, yetki, işlem amacı ve belge tutarlılığına risk temelli yaklaşır. Kontroller taraflara, ülkelere, ürüne ve ödeme yapısına göre değişir.
İlkeler
Taraf incelemesi
Görüşme ilerlemeden önce kurumsal kayıtlar, ortaklık ve kontrol bilgileri, yetkili temsilciler, işlem amacı ve destekleyici ticari kanıtlar istenebilir.
Yaptırım ve bütünlük
İşlemler; yaptırımlar, siyasi nüfuz sahibi kişiler, olumsuz haberler, olağandışı ödeme talimatları, rüşvet riski ve diğer göstergeler açısından incelenebilir.
Bankacılık ve ödeme
Zoony bankacılık, para transferi veya emanet hizmeti sunmaz. Ödeme düzenlemeleri imzalı sözleşmelere, yürürlükteki hukuka ve ilgili finans kuruluşlarının yazılı kabulüne tabidir.
Zoony ne yapar, ne yapmaz
- Zoony bir banka, ödeme kuruluşu veya emanet (escrow) hizmeti sağlayıcısı değildir.
- Zoony bir taşıyıcı, deniz yolu şirketi, gümrük idaresi veya lisanslı gümrük müşaviri değildir.
- Zoony bir denetim kuruluşu veya laboratuvar değildir. Atanan bağımsız kuruluşlar kendi raporlarını düzenler.
- Bulunabilirlik, menşe, fiyat ve teslimat yalnızca imzalı, işleme özel belgelerde teyit edilir.