تبدأ الثقة التجارية بمعرفة الأطراف.
تتبع زوني منهجًا قائمًا على المخاطر في مراجعة هوية الأطراف وصلاحياتهم وغرض الصفقة واتساق الوثائق. تختلف الفحوص بحسب الأطراف والدول والبضاعة وهيكل الدفع.
المبادئ
العناية الواجبة
قد نطلب السجلات المؤسسية ومعلومات الملكية والسيطرة والممثلين المخولين وغرض الصفقة والأدلة التجارية قبل تقدم المحادثة.
العقوبات والنزاهة
قد تُفحص الصفقات من حيث العقوبات والأشخاص ذوي الصفة السياسية والمعلومات السلبية وتعليمات الدفع غير المعتادة ومخاطر الرشوة وغيرها.
الخدمات المصرفية والتسوية
لا تقدم زوني خدمات مصرفية أو تحويل أموال أو ضمان مالي. تخضع ترتيبات الدفع للعقود الموقعة والقانون وموافقة المؤسسات المالية المعنية.
ما هي زوني، وما ليست عليه
- زوني ليست بنكًا أو مؤسسة دفع أو مقدم خدمات ضمان (Escrow).
- زوني ليست ناقلًا أو خط شحن أو سلطة جمركية أو مخلّصًا جمركيًا مرخصًا.
- زوني ليست جهة فحص أو مختبرًا، وتصدر الجهات المستقلة المعيّنة تقاريرها الخاصة.
- لا يُؤكَّد التوافر والمنشأ والسعر والتسليم إلا في مستندات موقعة وخاصة بالصفقة.